供應鏈金融模式創新與風險防控

課程背景：

金融產品或服務正不斷向下游市場滲透，這一方面緣于高大上的市場空間在逐步縮小，中小企業的市場價值正不斷增大，政府對中小企業資金難題越來越重視；另一方面，互聯網正在顛覆傳統行業，融資客戶的中小型化與交易的互聯網化，勢必需要與之匹配的融資方式和業務模式作為配套跟進，以滿足市場的需求。再次，供應鏈集成管理思想得以普及……新環境造就了新金融、新模式、新機會。

國際物流巨頭UPS將物流和供應鏈金融服務作為其戰略，并指出“未來物流企業誰能掌握金融服務，誰就能成為*終勝利者”。京東劉強東放言，未來收益70%將來自京東金融服務。近年來物流與供應鏈的深度整合，成為物流業與金融業共同關注的新興領域?！秶徽摗分杏幸欢蚊裕骸拔覀兠刻煨枰氖澄锖惋嬃?，不是出自屠夫，釀酒家和面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”。市場是這樣，物流與供應鏈金融也是如此。

互聯網經濟下的供應鏈金融與傳統金融區別何在，產業鏈金融與供應鏈金融又有何區別？怡亞通、平安銀行、京東、阿里、越海、創捷、一達通等行業**者們以什么樣的模式搶占了市場先機？期望課程中與您建立正面思考。

課程收益：

1.理解供應鏈金融發展背景與趨勢；

2.掌握互聯網經濟下的供應鏈金融與傳統金融本質區別；

3.了解行業**在供應鏈金融領域的創新業務模式；

4.識別供應鏈金融過程風險與防控策略

課程時間：2天；6小時/天

課程對象：銀行行長、信貸經理；基金公司；掌控資本的金融機構、第三方平臺；物流企業；制造企業決策層。

課程風格：案例剖析深入，理論結合實踐，操作性強、系統性高

課程方式：發問互動、頭腦風暴、案例研討

課程大綱：

**講：供應鏈金融背景：新經濟環境下的供應鏈管理

導入：現金流在社會經濟活動中的價值意義

一、新經濟環境驅動SCF變革（亞當斯密）

二、SC,SCM為何物：SCOR模型,、長鞭效應析本質、費舍爾矩陣、第三利潤源

三、政府支持解決中小企業融資難

四、供應鏈金融產生基礎 （COFACE 信用調查）—市場需求

五、消費信貸融入社會價值鏈成趨勢 ---消費信貸

六、互聯網環境下供應鏈金融創新機理

第二講：供應鏈金融特征：供應鏈金融的本質特征

一、供應鏈金融理解的多方視角

二、供應鏈金融與傳統金融三大區別

三、與供應鏈金融相關的四個概念

四、供應鏈金融系統框架-一個生態鏈

五、現代供應鏈金融的特點（閉合 不是 封閉）

六、供應鏈金融服務的提供者

第三講：供應鏈金融運營：不同產業的供應鏈金融模式創新

一、生產領域的供應鏈金融化服務

1.生產領域供應鏈金融四大效益

2.生產領域金融的特點

3.生產企業融資的關注點

4.生產制造開展金融業務五個條件

5.生產企業滲入供應鏈金融的四個環節

6.生產領域供應鏈金融四種類型

案例：《傳統生產制造供應金融服務—平安銀行1.0模式、業際與富森》

案例：《流程化產業金融服務-創捷供應鏈金融創新服務》

案例：《定向化產業金融服務—陜鼓、聯想供應鏈金融創新實踐》

案例：《整合化產業金融服務—山東泰安六合、泰安方興金融創新實踐》

二、物流領域的供應鏈金融化服務

1.物流領域供應鏈金融四大效益

2.物流領域供應鏈金融的二個特點

3.物流領域供應鏈金融的四種類型

案例：《物流領域供應鏈金融現有形態與產品介紹》

案例：《江蘇潤恒區域變革發展型物流金融模式》

案例：《廈門弘信知識型網絡拓展物流金融模式》

案例：《中國儲運、UPS,匯通供應鏈“運東西“等廣域3pl的金融模式》

三、貿易流通領域的供應鏈金融化服務

1.貿易流通領域的供應鏈金融的四大效益

2.貿易流通領域金融的兩個特點

3.貿易流通領域金融實施五個條件

4.貿易流通領域金融的四維度（廣度、深度、長度、幅度）

5.貿易流程領域供應鏈金融的四種類型

案例：《大連豐隆金融服務的傳統匯票貼現金融服務（賒銷、遠期匯票）》

案例：《越海/創捷的物流導向型金融服務》

案例：《一達通、吉信佳市場導向型金融服務》

案例：《怡亞通（協同商務）、馮氏利豐一體化供應鏈金融服務》

四、電子商務領域的供應鏈金融化服務

1.電子商務領域供應鏈金融服務的四大效益

2.電子商務金融的特點

3.電子商務金融的必備三條件

4.電子商務領域金融流程分析

案例：《京東電商平臺的供應鏈金融生態圈》

案例：《和誠運盈（P2B）整合式SCF模式》

案例：《阿里巴巴整合式（B2B2C）供應鏈金融模式》

五、銀行領域供應鏈金融服務

1.銀行供應鏈金融的必然性與趨勢性

2.互聯網對傳統銀行業務的顛覆

3.銀行供應鏈金融的四類型（傳統型 跨國型 信息型 整合型）

案例：《工商銀行農業供應鏈運作實踐—湛江霞山養殖場合作》

案例：《廣州南儲與商業銀行的大宗商品交易*佳實踐》

第四講：供應鏈金融風控：供應鏈金融風險識別與管理

導入：中國供應鏈金融風險大事記 （中外運長航質押監管違規事件）

一、（WHY）為什么風險防控是供應鏈金融核心

二、（WHAT）供應鏈金融風險產生的三個層面、三個維度、三個領域

三、（HOW）供應鏈金融風險的正式與非正式控制

四、供應鏈金融風險控制“五化”原則

案例：《解決方案--金電聯行憑借大數據控制中小企業信用風險案例》

案例：《國家級征信系統與互聯網對接架構》

討論：廣州紅嶺創投與廣州紙業融資失敗的風險啟示

討論：我們從淮礦物流資金壞賬事件中學到什么

工具：《供應鏈主體風險評估評分表》《倉儲監管合作方評分卡》

《應收賬款融資評級表》《商品融資風險暴露的評級》

*后：總結

一、供應鏈金融應該是什么？

二、提問與問答

結束語：

“技術上的變革以及愈發平坦的世界帶來了新的機遇，也使我們面臨新的挑戰?！覀冃枰淖兾覀兊乃季S模式以便更好地了解這個世界，發現其中存在的機會。我們要進一步探究這些變化到底對我們的企業有什么影響。我們如何應用新的方法？我們怎樣才能構筑靈活多變的試驗，來測試可能應用在新的世界中的新商業模式或方法。我們如何調整自己當前的思維模式以使我們能夠在這些變化中發現機會?！?/span>

馮國經、馮國綸《在平的世界中競爭》